ورود/ عضویت
در صورت روشن بودن لطفا ابتدا فیلترشکن خود را خاموش و سپس مراحل خرید را دنبال کنید
سبد خرید شما خالی است.
قیمت روز طلا: ۲۱,۵۵۰,۰۰۰ تومان
آیا تا به حال به این فکر کردهاید که چگونه قیمت طلا، این فلز گرانبها و براق، تعیین میشود؟ طلا که از دیرباز نماد ثروت و قدرت بوده است، امروز نیز همچنان جایگاه خود را در بازارهای مالی حفظ کرده و نوسانات قیمت آن توجه بسیاری از افراد را به خود جلب میکند.
در این مقاله، با دقت به زوایای مختلف محاسبه قیمت طلا میپردازیم و عواملی را که در تعیین ارزش آن نقش دارند، بررسی میکنیم. همراه ما باشید تا به دنیای محاسبات طلا وارد شوید و با روش محاسبه قیمت طلای خام و طلای ساختهشده آشنا شوید.
بازار جهانی طلا یک بازار گسترده و غیرمتمرکز است که معاملات آن در مراکز مختلف مالی و به شکلهای گوناگون، از جمله بازار فرابورس (OTC) و بازارهای سازمانیافته، انجام میشود. بازار جهانی طلا به دلیل فعالیت مراکز مالی مختلف در مناطق زمانی گوناگون، در بیشتر ساعات روزهای کاری فعال است.
در بازار طلا، دو نوع قیمت اصلی وجود دارد:
قیمت لحظهای (Spot): قیمتی که برای معامله فوری و خرید و فروش طلا در بازار نقدی و طبق شرایط استاندارد بازار مورد استفاده قرار میگیرد.
قیمت آتی (Futures): قیمتی که در قراردادهای آتی برای خرید یا فروش طلا در تاریخ مشخصی در آینده تعیین میشود.
بازار فرابورس (OTC) طلا، بازاری غیرمتمرکز است که در آن معاملات به صورت مستقیم بین معاملهگران و مؤسسات مالی و از طریق شبکهای از معاملهگران و بازارسازها، بدون نیاز به واسطههایی مانند صرافی انجام میشود. برخلاف بورسهای متمرکز، معاملات OTC الزاماً در یک محل یا سامانه واحد انجام نمیشوند.
طبق گزارش شورای جهانی طلا، حدود 90 درصد از معاملات طلای جهان در بازار فرابورس انجام می شود. بازار OTC لندن یکی از مهمترین مراکز معاملات عمده طلا در جهان است و قیمتهای این بازار، از جمله قیمتهای مرتبط با تحویل طلا در لندن، نقش مهمی در بازار جهانی دارند. البته نباید بازارهای بورسی مانند COMEX را بازار فرابورس محسوب کرد؛ COMEX یک بازار سازمانیافته برای معاملات قراردادهای آتی و اختیار معامله است.
محاسبه قیمت طلا میتواند فرآیندی پیچیده به نظر برسد، اما برای محاسبه قیمت یک قطعه طلای ساختهشده در ایران میتوان اجزای اصلی قیمت را به صورت جداگانه محاسبه کرد.
اگر قصد دارید طلای زینتی یا طلا آبشده خریداری کنید، ، این روش به شما کمک می کند تا در عرض چند ثانیه و بدون نیاز به دانش تخصصی درباره طلا، قیمت تقریبی آن را بدست آورید. فرمول زیر به شما برای محاسبه قیمت طلا کمک میکند:
|
{(وزن *قیمت روز هر گرم طلا 18 عیار)+اجرت ساخت+قیمت سنگ و نگینها+سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده} |
بنابراین، در حالت ساده و بدون سنگ و نگین:
قیمت نهایی = قیمت طلای خام + اجرت ساخت + سود فروشنده + مالیات
توجه داشته باشید که اجرت ساخت میتواند به صورت درصدی، مبلغ ثابت به ازای هر گرم یا به صورت ترکیبی محاسبه شود؛ بنابراین نمیتوان یک درصد ثابت را برای تمام طلاها در نظر گرفت.
برای اینکه بهتر بدانید قیمت طلا را چطور باید محاسبه کرد، بیایید یک مثال بزنیم. فرض کنید قصد دارید یک دستبند طلای 18عیار با وزن 10گرم خریداری کنید و قیمت هر گرم طلای 18عیار در تابلو 7.000.000 تومان باشد.
فرض میکنیم:
وزن دستبند: 10گرم
قیمت هر گرم طلای 18عیار: 7.000.000 تومان
اجرت ساخت: 10درصد
سود فروشنده: 7درصد
مالیات بر ارزش افزوده: 10درصد
ابتدا قیمت طلای خام را محاسبه میکنیم:
10× 7.000.000 = 70.000.000 تومان
اجرت ساخت 10درصد:
7.000.000× 10%= 70.000.000 تومان
مبلغ طلا به همراه اجرت:
70.000.000 + 7.000.000 = 77.000.000 تومان
حالا سود فروشنده، با فرض 7درصد از مجموع قیمت طلا و اجرت، محاسبه میشود:
77.000.000 × 7٪ = 5.390.000 تومان
پایه مالیات:
7.000.000 + 5.390.000 = 12.390.000 تومان
مالیات 10درصد:
12.390.000 × 10٪ = 1.239.000 تومان
در نتیجه قیمت نهایی تقریبی دستبند:
70.000.000 + 7.000.000 + 5.390.000 + 1.239.000 = 83.629.000 تومان
بنابراین، در این مثال، قیمت نهایی یک دستبند 10گرمی حدود 83میلیون و 629 هزار تومان خواهد بود.
البته این اعداد صرفاً برای آموزش روش محاسبه هستند و قیمت روز طلا، میزان اجرت، سود فروشنده و سایر هزینهها میتوانند در زمان خرید متفاوت باشند. همچنین اگر قطعه دارای سنگ، نگین یا متعلقات دیگری باشد، هزینه آنها نیز باید مطابق فاکتور به مبلغ نهایی اضافه شود.
برای به دست آوردن قیمت به نکات زیر و به صورت مرحله به مرحله توجه کنید:
قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار را به دست آورید: برای محاسبه قیمت طلای ساختهشده در ایران، معمولاً قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از نرخهای اعلامی بازار استفاده میشود. قیمت جهانی طلا معمولاً به دلار و بر اساس اونس تروی اعلام میشود و برای رسیدن به قیمت بازار ایران باید عواملی مانند نرخ ارز و شرایط بازار داخلی نیز در نظر گرفته شوند. بنابراین قیمت دلار یا قیمت اونس به تنهایی، قیمت یک گرم طلای ۱۸ عیار در ایران نیست.
قیمت طلای خام را محاسبه کنید: وزن قطعه را در قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار ضرب کنید.
اجرت ساخت را اضافه کنید: اجرت ساخت، هزینه ساخت و طراحی قطعه است و ممکن است به صورت درصدی، مبلغ ثابت به ازای هر گرم یا ترکیبی از این دو محاسبه شود.
سود فروشنده را محاسبه کنید: سود فروشنده طبق عرف و مقررات مربوط به معامله محاسبه میشود و مقدار آن باید در فاکتور مشخص باشد. استفاده از عدد ۷ درصد به عنوان یک مثال رایج ممکن است برای آموزش مناسب باشد، اما نباید آن را یک نرخ ثابت و همیشگی برای تمام معاملات دانست.
مالیات بر ارزش افزوده را محاسبه کنید: در خرید طلای ساختهشده، مالیات بر ارزش افزوده بر مبنای مشمول مالیات، یعنی بخشهایی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده و در صورت وجود حقالعمل یا کارمزد، محاسبه میشود و اصل طلا مشمول مالیات به این شکل نیست. نرخ و مقررات مالیاتی ممکن است تغییر کند؛ بنابراین در زمان انتشار یا بهروزرسانی مقاله باید نرخ جاری بررسی شود.
تمام مبالغ را با هم جمع کنید: در نهایت قیمت طلای خام، اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات و در صورت وجود، هزینه سنگ و سایر متعلقات با یکدیگر جمع میشوند.
همچنین مشاهده کنید: طلای آبشده بخریم یا سکه
قیمت طلا تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار میگیرد؛ از جمله:
عرضه و تقاضا: یکی از مهمترین عوامل تعیینکننده قیمت طلا، رابطه عرضه و تقاضا برای این فلز گرانبها است. اگر تقاضا برای طلا بیشتر از عرضه آن باشد، قیمتها میتوانند افزایش پیدا کنند و بالعکس. تقاضا برای طلا میتواند شامل سرمایهگذاری، جواهرات و مصارف صنعتی باشد. از طرف دیگر، عرضه طلا تحت تأثیر عواملی مانند میزان تولید معادن، بازیافت طلا و تصمیمات مرتبط با ذخایر طلا قرار میگیرد.
نرخ تورم: تورم به افزایش سطح کلی قیمت ها در یک اقتصاد اطلاق می شود و میتواند بر رفتار سرمایهگذاران و تقاضا برای طلا اثر بگذارد. با این حال، رابطه بین تورم و قیمت طلا همیشه مستقیم و یکسان نیست و عوامل دیگری مانند نرخ بهره و نرخ ارز نیز اهمیت دارند.
نرخ بهره: نرخ بهره به هزینه ای اطلاق می شود که وام گیرندگان برای قرض گرفتن پول پرداخت می کنند. افزایش نرخ بهره، بهخصوص نرخهای بهره واقعی، میتواند جذابیت داراییهایی را که بازدهی بهرهای دارند افزایش دهد و در برخی شرایط فشار نزولی بر قیمت طلا ایجاد کند.
نااطمینانیهای ژئوپلیتیکی: نااطمینانیهای ژئوپلیتیکی مانند جنگها یا ناآرامیهای سیاسی میتواند تقاضا برای طلا را به عنوان یک دارایی امن افزایش دهد.
سیاستهای پولی: سیاستهای پولی بانکهای مرکزی، نرخ بهره، نقدینگی و تغییرات عرضه پول میتوانند از طریق اثرگذاری بر نرخ بهره واقعی، ارزش ارزها و انتظارات سرمایهگذاران بر قیمت طلا تأثیر بگذارند.
قیمت طلا که به عنوان یکی از محبوبترین داراییهای سرمایهگذاری در جهان شناخته میشود، تحت تأثیر عوامل مختلف به طور مداوم در نوسان است. در این میان، درک نحوه تعیین قیمت طلا برای هر سرمایهگذار یا معاملهگری که به دنبال خرید یا فروش این فلز گرانبها است، اهمیت دارد.
در گذشته، تعیین قیمت مرجع طلا از طریق فرآیندی به نام London Gold Fixing انجام میشد. این روش تاریخی در سال 2015با سازوکار جدید LBMA Gold Price جایگزین شد. حراج جدید LBMA Gold Price در 20 مارس 2015راهاندازی شد. (LBMA)
امروزه LBMA Gold Price یک قیمت مرجع جهانی برای طلاست که در حراج الکترونیکی تعیین میشود. نکته مهم این است که LBMA مالک این شاخص و ناظر بر چارچوب آن است، اما اداره و اجرای حراج LBMA Gold Price توسط ICE Benchmark Administration (IBA) انجام میشود. (LBMA)
شروع حراج: حراج در زمانهای مشخص آغاز میشود و شرکتکنندگان سفارشهای خرید و فروش خود را وارد سیستم میکنند.
بررسی تعادل سفارشها: سفارشهای خرید و فروش در یک قیمت مشخص با یکدیگر مقایسه میشوند. اگر بین حجم خرید و فروش عدم تعادل وجود داشته باشد، قیمت در فرآیند حراج تغییر میکند.
رسیدن به قیمت مرجع: این فرآیند ادامه پیدا میکند تا سفارشهای خرید و فروش در محدوده عدم تعادل مجاز با یکدیگر تطبیق پیدا کنند. قیمت حاصل به عنوان LBMA Gold Price منتشر میشود. این قیمت به صورت دو بار در روز، در ساعت ۱۰:۳۰ و ۱۵:۰۰ به وقت لندن، برای طلا بر مبنای دلار آمریکا به ازای اونس تروی تعیین میشود. (LBMA)
انتشار قیمت: پس از تعیین قیمت، قیمت مرجع منتشر میشود و میتواند به عنوان یکی از مبناهای قیمتگذاری و ارزشگذاری معاملات مختلف طلا مورد استفاده قرار گیرد. (LBMA)
بنابراین، برخلاف باورهای قدیمی درباره «ثابت طلای لندن» گفته میشود، امروزه نباید فرآیند تعیین قیمت LBMA Gold Price را به شکل جلسهای از نمایندگان بانکها که صرفاً بر سر یک قیمت واحد توافق میکنند توضیح داد.
همچنین بخوانید: فرق طلای سفید و زرد
محاسبه قیمت نهایی طلای خریداریشده شامل در نظر گرفتن چندین عامل است. این فرآیند به شما کمک میکند تا قیمت واقعی طلای خود را بهتر برآورد کنید و از پرداخت هزینههای اضافی یا نامعقول جلوگیری کنید.
عوامل موثر بر قیمت نهایی طلا:
قیمت پایه طلا
عیار طلا
وزن طلا
اجرت ساخت
سود فروشنده
مالیات بر ارزش افزوده
قیمت سنگ، نگین و سایر متعلقات، در صورت وجود
هنگامی که قصد فروش طلای خود را دارید، روش محاسبه با زمان خرید متفاوت است. در هنگام فروش طلای ساختهشده، معمولاً اجرت ساخت و سودی که هنگام خرید پرداخت کردهاید به ارزش طلای شما اضافه نمیشود و مبنای معامله، ارزش طلای قابل خریداری بر اساس عیار و قیمت روز بازار است.
در بازار ایران، برای خرید طلای ساختهشده از مشتری، ممکن است محاسبه بر مبنای عیار 740انجام شود. به همین دلیل اگر یک قطعه طلای 18عیار با عیار 750داشته باشید، میتوان وزن آن را برای محاسبه بر مبنای 740 تبدیل کرد.
فرض کنید یک دستبند طلای 18 عیار با وزن 10گرم دارید و قصد فروش آن را دارید. برای تبدیل وزن طلای 750به مبنای 740، از فرمول زیر استفاده میشود:
وزن معادل 740= وزن طلا × 740÷ 750
در این مثال:
10× 740÷ 750= 9.86 گرم
یعنی وزن معادل دستبند شما برای محاسبه بر مبنای عیار 740، حدود 9.86 گرم خواهد بود.
حالا فرض کنید قیمت هر گرم طلای 740در تابلو 7.000.000 تومان باشد:
9.86 × 7.000.000 = 69.020.000تومان
بنابراین در این مثال، ارزش محاسباتی طلای دستبند حدود 69 میلیون و 20 هزار تومان خواهد بود.
به بیان ساده، اگر خریدار معامله را بر مبنای عیار 740انجام دهد، ابتدا وزن طلای 750 به وزن معادل 740 تبدیل میشود و سپس این وزن در قیمت روز هر گرم طلای 740 ضرب خواهد شد.
در این مقاله، با دنیای قیمتگذاری طلا آشنا شدیم و آموختیم که چگونه قیمت طلای خام و طلای ساختهشده را محاسبه کنیم. قیمت نهایی طلای ساختهشده در ایران تنها به قیمت روز طلا وابسته نیست و عواملی مانند وزن، عیار، اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و در صورت وجود سنگ و نگین، هزینه متعلقات نیز در آن نقش دارند.
در زمان فروش نیز روش محاسبه با زمان خرید متفاوت است و معمولاً اجرت ساخت و سود پرداختشده در زمان خرید به فروشنده بعدی منتقل نمیشود. در معاملات بازار ایران، ممکن است برای محاسبه ارزش طلای ۱۸ عیار، وزن آن به مبنای عیار ۷۴۰ تبدیل و سپس در قیمت روز خرید ضرب شود.
همواره باید قبل از خرید یا فروش طلا، از آخرین قیمتها و مقررات مرتبط با معامله مطلع باشید. با آگاهی از نحوه محاسبه قیمت، میتوانید فاکتور خرید یا پیشنهاد قیمت فروش خود را بهتر بررسی کنید.